Rahanpesun valvontakampanjan kohteena autokauppiaat ja rakennustarvikekauppiaat
Etelä-Suomen aluehallintovirasto toteutti kesällä 2015 erityisesti tavarakauppiaisiin kohdistuneen valvontakampanjan, josta saatujen tietojen ja riskiarvion pohjalta valvontaa on tänä vuonna päätetty kohdentaa erityisesti autokauppiaisiin ja ns. rakennustarvikekauppiaisiin. Nämä toimialat ovat saadun selvityksen mukaan sellaisia, joissa käytetään suuria käteissummia, jolloin rahanpesun riski kasvaa merkittävästi.
Lisäksi valvontaa kohdennetaan omaisuudenhoito- ja yrityspalveluiden tarjoajiin, joiden osalta aluehallintovirasto pitää yrityspalvelurekisteriä. Omaisuudenhoito- ja yrityspalveluilla tarkoitetaan tässä yhteydessä esimerkiksi valmisyhtiöiden kauppaa ja osoitepalveluiden tarjoamista. Omaisuudenhoito- ja yrityspalveluita tarjoavan tulee ennen toiminnan aloittamista rekisteröityä yrityspalvelurekisteriin. Rekisteriin merkittyjen tietojen ajantasaisuutta seurataan valvontakampanjan yhteydessä tehostetusti. Omaisuudenhoito- ja yrityspalveluiden tarjoajiin kohdennetussa valvonnassa kiinnitetään myös huomiota siihen, että osa rekisteröidyistä jätti vastaamatta kesän 2015 valvontakampanjan kyselyyn.
Valvontakampanja toteutetaan pääosin verkkokyselyn avulla. Aluehallintoviraston rahanpesuvalvonta on luonteeltaan ennen kaikkea ohjeistavaa. Valvonnan tarkoituksena on varmistua siitä, että rahanpesulain mukaisilla ilmoitusvelvollisilla on käytössään riittävät menetelmät rahanpesuriskien tunnistamiseen ja havaittujen poikkeuksellisten tilanteiden tuomiseksi viranomaisten tietoon.
Etelä-Suomen aluehallintovirasto valvoo rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä annetun lain (503/2008, jäljempänä rahanpesulaki) noudattamista koko Suomen alueella. Rahanpesulakia sovelletaan sen 2 § 22 kohdan nojalla liike- tai ammattitoimintana tavaroita myyviin tai välittäviin siltä osin kuin otetaan vastaan maksusuorituksena käteistä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina yhteensä vähintään 15.000 euroa. Saman pykälän 23 kohdan nojalla lakia sovelletaan myös omaisuudenhoito- ja yrityspalveluita tarjoaviin.